Como fazemos
O setor financeiro possui um papel essencial na transição para uma economia de baixo carbono, e estamos atentos às oportunidades para apoiar nossos associados e a sociedade como um todo nesse desafio.
Consideramos importante manter nossa atuação com olhar local, mas com impacto global. Por isso, através de nossas soluções financeiras e não financeiras temos como objetivo gerar impacto positivo, contribuindo para a agenda de ação contra a mudança global do clima.
Em relação a soluções financeiras, a atuação com base nesse tipo de portfólio tem nome: a chamada Economia Verde.
Continue a leitura para entender o que é Economia Verde e conhecer as nossas soluções.
O que é Economia Verde?
A Economia Verde é uma classificação para produtos e serviços financeiros que possibilitam a melhoria do bem-estar da humanidade e da igualdade social, ao mesmo tempo em que reduzem significativamente os riscos ambientais e a escassez ecológica, tendo como principais pilares: a baixa emissão de carbono, a eficiência no uso dos recursos e a inclusão social.
Conheça as nossas iniciativas
Contamos com diversas linhas de crédito alinhadas à Economia Verde, e muitas delas contribuem para a redução de emissões de gases de efeito estufa. Essas soluções financeiras incluem, dentre outras:
- Financiamento a atividades como geração de energia solar, sistemas de produção baseados em energias renováveis, gestão de resíduos, agricultura orgânica e tratamento de água;
- Crédito para a produção agropecuária com características sustentáveis, como a agricultura de baixa emissão de carbono;
- Quando trazemos para os aspectos sociais destas soluções, podemos destacar também linhas de produtos para educação e acessibilidade, crédito para micro, pequenas e médias empresas lideradas por mulheres empreendedoras e o crédito para mulheres no agronegócio.
A representatividade desses tipos de soluções em nosso portfólio aumenta ano após ano: em 2023, nossa carteira de crédito para economia verde foi de R$ 51 bilhões.
Crédito para energia renovável
Um grande destaque é o crédito para energia renovável, por meio do qual os nossos associados podem obter crédito para aquisição de equipamentos e tecnologia para captação de energia solar, geração de energia elétrica limpa, entre outros.
Em 2023, concedemos R$ 5,8 bilhões para energia renovável, onde destacamos: o desempenho da Cédula do Produto Rural (CPR) Energia Solar, título lançado em 2021, focado no financiamento de empreendimentos para Energia Solar como fonte renovável e de redução de emissões de gases de efeito estufa.
Até o fechamento do ano de 2023, esse título ultrapassava o volume de R$ 140 milhões liberados, promovendo a adoção dessa tecnologia por agricultores em todo o país. Também, mesmo com a desaceleração do mercado, fortemente afetado pelos impactos da lei 14.300/22 – Marco Legal de Geração Distribuída, foram mais de 21 mil operações de crédito para pessoas físicas liberadas para o financiamento da geração de energia elétrica a partir de fontes renováveis (especialmente energia solar) em 2023, com concessão superior a R$ 587 milhões, o que reforça o compromisso com as nossas comunidades na busca pela geração de energia limpa.
Green Bond
Em janeiro de 2022 realizamos nossa primeira emissão de Green Bond no exterior, que são títulos de dívida emitidos para financiar projetos com benefícios ambientais. Esta emissão foi feita junto com ao BID Invest, membro do Banco Interamericano de Desenvolvimento (BID), e contemplou 100% dos recursos destinados ao financiamento de novos projetos de energia fotovoltaica.
Letra Financeira Sustentável
Em junho de 2022 emitimos nossa 1ª letra financeira sustentável do mercado brasileiro, com uma captação de R$ 780 milhões e recursos sendo convertidos em crédito para projetos alinhados à sustentabilidade. Os recursos captados foram alocados em operações de crédito destinadas a:
- energia fotovoltaica;
- micro, pequenas e médias empresas lideradas ou de propriedade de mulheres;
- micro, pequenas e médias empresas lideradas ou de propriedade de pessoas localizadas em municípios com IDH abaixo da média nacional do Brasil.
Investimentos
Incorporamos critérios ESG na análise de empresas desde 2021. Desenvolvemos metodologia própria e hoje já temos rating ESG para mais de 160 emissores, entre empresas listadas e de crédito privado.
Contamos com dois fundos classificados como IS (Investimento Sustentável), nível mais alto de governança da Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima), que possuem objetivos de investimento sustentável alinhados a métricas de redução da pegada de carbono.
SICREDI AÇÕES SUSTENTÁVEIS ESG FIC
FIA - FUNDO DE VAREJO
Este produto foi desenvolvido em 2021, com desempenho de 16% no ano de 2023, superando o seu índice de referência, o S&P/B3 Brazil ESG, em cerca de 10%, desde o seu início.
SICREDI PREVIDÊNCIA IS MASTER ESG FIA
FUNDO DE PREVIDÊNCIA
Este produto foi disponibilizado para nossos associados em maio de 2023 e entregou mais de 12% de retorno no período, superando o seu índice de referência, o ISE B3, em cerca de 1%.
Conheça mais sobre nossa linha de soluções para investimentos ESG
Rating ESG
Em outubro de 2022, o Sicredi obteve seu primeiro Rating direcionado a aspectos ESG. O Rating foi emitido pela empresa Holandesa Sustainalytics, que é um provedor de pesquisa e ratings ESG (Ambiental, Social e de Governança) e um dos líderes globais no setor. Eles possuem uma metodologia própria e se baseiam em padrões internacionais.
Em 2023 passamos por uma reavaliação onde conquistamos a elevação da nossa avaliação de risco, saindo da nota 15,9 para 14,9, o que nos mantém com a avaliação de “Risco Baixo” de sofrer impactos financeiros oriundos de fatores ambientais, sociais ou de governança. Além disso, também nos posiciona como o sistema cooperativo com a melhor avaliação entre os bancos privados do Brasil e a terceira da América Latina.
O Rating reforça ainda mais o comprometimento do Sicredi nas ações ESG. O objetivo é estarmos em constante evolução, observando as evoluções e demandas do mercado sustentável e permanecermos em destaque nas nossas avaliações.
Mudanças climáticas: um desafio de todos nós.
Todas as iniciativas apresentadas nesta página estão alinhadas com procedimentos robustos de gerenciamento dos riscos sociais, ambientais e climáticos. Dessa forma, buscamos sempre fomentar a evolução de projetos sustentáveis com diligência e responsabilidade.