Gestão ativa e visão de longo prazo, focada em empresas com negócios estáveis, alta geração de caixa, protegidas da inflação e com baixa alavancagem.
Objetivo do Fundo
Gestão ativa em um fundo de ações em que a carteira investe em ações de empresas com histórico consistente de pagamento de dividendos ou que, na visão do gestor, tenham esta perspectiva. O Fundo possui compromisso de concentração em renda variável e índices de ações, podendo também aproveitar oportunidades através de investimentos em outras classes de ativos. Destinado a investidores que possuam perfil moderado e arrojado, que busquem elevados retornos no longo prazo e aceitem oscilações nas suas aplicações. Este produto é distribuído na modalidade Conta e Ordem.
Rentabilidade Histórica
Você pode analisar a performance do Fundo e do seu indicador de referência (benchmark) através do gráfico ou da tabela. As informações são atualizadas diariamente com base na última cota disponível na CVM.
Gráfico
É possível selecionar diferentes janelas de tempo (06, 12, 24 e 36 meses) e verificar a rentabilidade diária do Fundo (em verde) e do benchmark (em rosa). Ao clicar com o botão esquerdo do mouse em algum ponto do gráfico você pode travar a informação da data selecionada. No quadro resumo você irá verificar a data da cota e a rentabilidade do Fundo e do benchmark na data. Ao lado direito da data, você consegue verificar quanto que o Fundo variou percentualmente se comparado ao seu fechamento do dia anterior.
Tabela
Você pode verificar a rentabilidade acumulada anual ou mensal do Fundo e do benchmark.
Características Operacionais
Aplicação inicial: é o valor mínimo que o cotista pode aplicar pela primeira vez em um fundo de investimento.
Rentabilidade 6 meses: é a variação em percentual do retorno financeiro do fundo nos últimos 06 meses fechados.
Cota da aplicação: prazo de conversão do valor aplicado em cotas do Fundo (em dias úteis).
Horário para aplicação: horário limite para realizar aplicações no dia solicitado.
Movimentação Mínima: é o valor mínimo que o cotista pode movimentar (resgate ou novas aplicações).
Rentabilidade 12 meses: é a variação acumulada em percentual do retorno financeiro do fundo nos últimos 12 meses fechados.
Débito em conta corrente: data em que ocorrerá o débito na sua conta corrente do valor aplicado no Fundo de Investimento.
Horário para resgate: horário limite para realizar resgates no dia solicitado.
Administrador: responsável pela constituição e registro do Fundo, além de zelar pelo bom funcionamento do mesmo (ex: calcular valor da cota do Fundo, monitorar os demais prestadores de serviço do fundo...).
Saldo Mínimo: é o valor mínimo aplicado que o cotista deve manter de saldo no Fundo de Investimento.
Cota de Resgate: prazo de conversão do valor resgatado em cotas do Fundo (em dias úteis).
Taxa de adm: percentual pago pelos cotistas de um fundo para remunerar todos os prestadores de serviço. É calculada e deduzida diariamente. A cobrança de taxa de administração afeta o valor da cota. A rentabilidade divulgada pelos fundos de investimento é sempre líquida de taxa de administração.
Gestor: responsável pela escolha dos ativos que compõe a carteira do Fundo, de maneira que os mesmos estejam aderentes ao Regulamento e Política de Investimentos do Fundo.
Benchmark: índice de referência/desempenho do Fundo.
Crédito em Conta Corrente: prazo do efetivo pagamento do resgate na conta do investidor (em dias úteis).
Taxa de performance: quando existente, somente é cobrada do cotista quando a rentabilidade do fundo superar o seu Benchmark em um janela de 06 ou mais meses (definido em Regulamento). Apenas incide sobre a rentabilidade que ultrapassar os 100% do benchmark e se a mesma for positiva.
Auditor Independente: empresa contratada que verifica se a administração do fundo (informações, dados e documentos) está de acordo com as Normas, trazendo segurança e transparência aos cotistas.
Volatilidade Média: é uma medida de risco expressa em percentual anual que tenta demonstrar estatisticamente o quanto de risco o investidor está assumindo ao aplicar no produto. Quanto maior a volatilidade, maior a tendência de risco do investimento.
Tipo de cota: Cota de Abertura é aquela disponibilizada no início da manhã. O aplicador sabe exatamente o valor da cota, tanto na aplicação quanto no resgate. Já a Cota de Fechamento somente é apurada no fechamento do dia.
PL do Fundo: Patrimônio Líquido do Fundo.
Gestor
Aplicação inicial
R$ 5.000,00
Rent. 6 meses
0,27%
Cota da aplicação
D+1 (dias úteis)
Horário para aplicação
13h00 (Brasília)
Público alvo
PF
Movimentação mín.
R$ 500,00
Rent. 12 meses
-4,67%
Débito em conta corrente
D+0
Horário para resgate
13h00 (Brasília)
Administrador
BEM DTVM
Saldo mín.
R$ 1.000,00
Rent. 24 meses
5,54%
Cota de resgate
D+12 (dias corridos)
Taxa adm.
3,00 a.a.
Gestor
Vinci Partners
Benchmark
Ibovespa
Rent. 36 meses
16,98%
Crédito em conta corrente
D+14
Taxa performance
não possui
Auditor independente
KPMG Auditores Independentes
Data de abertura do fundo
31/03/2011
Volatilidade média
12,36% a.a.
Cota
Fechamento
PL médio 12 meses
R$ 46.161.224,11
Demonstrações Financeiras Anuais
Veja aqui o documento referente ao ano anterior e relatório do Auditor Independente.
Demonstração de Desempenho
Acesso à rentabilidade do fundo nos últimos anos.
Participação e votação
Acesse aqui documento referente a convocação de participação da Assembleia
A instituição é remunerada pela distribuição do produto. Para maiores detalhes, consulte o documento disponível abaixo.
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Confira abaixo as perguntas mais frequentes. Se continuar com dúvida, procure seu gerente.
A tributação acontece somente no resgate do fundo, com incidência de imposto de renda retido na fonte de 15% sobre os rendimentos. Para essa classe de fundos, não existe se aplica come-cotas ou IOF.
São fundos em que pelo menos 67% do seu patrimônio líquido são destinados a ações que contam com a gestão de um profissional trabalhando para conquistar a meta proposta na contratação do investimento.
Diferente de investir diretamente em ações, o valor da cota é sempre definido no final do dia, pois os fundos dessa classe têm cota de fechamento. Assim, seja qual for o horário da aplicação durante o dia, o valor da cota será o mesmo, respeitando o limite da aplicação. O mesmo vale para os resgates.
Ele é quem avalia o mercado de ações, as oscilações e as oportunidades para definir a estratégia de compra e de venda de papéis dos fundos, dentro dos limites definidos no regulamento desse ativo.
Ele faz a venda do fundo junto ao investidor e mantém o relacionamento com o mesmo. Nossos fundos são distribuídos pelas Cooperativas, prestando um atendimento qualificado e próximo de nossos associados.
Orientamos que consulte a disponibilidade do portfólio de investimentos com seu gerente/cooperativa.
Certificações
O Banco Cooperativo Sicredi S.A, primeiro banco cooperativo do Brasil, é administrador de carteira de valores mobiliários autorizados pela Comissão de Valores Mobiliários. Os Fundos dos nossos parceiros foram selecionados pelo nosso time de especialistas para você ter acesso a mais opções de fundos.
Ao investidor é recomendada a leitura cuidadosa do Prospecto, do Formulário de Informações Complementares, da Lâmina de Informações Essenciais e do Regulamento do Fundo de Investimento antes de aplicar seus recursos. Fundos de Investimentos não contam com a garantia do Administrador do Fundo, do Gestor da Carteira, de qualquer mecanismo de seguro, ou, ainda do Fundo Garantidor de Crédito – FGC ou FGCoop. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos (se aplicável). Rentabilidade passada não garante rentabilidade futura. Os investidores devem desenvolver suas próprias análises e estratégias de investimentos de acordo com o perfil do investidor, disponível no Internet Banking e aplicativo para já associados do Sicredi. Para os associados que não possuem Perfil de Investimento definido, o Sicredi recomenda fortemente o preenchimento do questionário "Análise do Perfil do Investidor", disponível no Internet Banking do Associado, através do site https://sicredi.com.br, aplicativo do Sicredi e nas agências para que o Sicredi possa ofertar os produtos adequados, de acordo com o seu Perfil. A rentabilidade de instrumentos financeiros e produtos pode apresentar variações e seu preço ou valor pode aumentar ou diminuir. Alguns fundos de investimentos utilizam estratégias com derivativos como parte integrante de sua política de investimento, o qual consta no regulamento do produto. Tais estratégias, da forma como são adotadas, podem resultar em perdas patrimoniais para seus cotistas. O objetivo estabelecido para o fundo consiste apenas e tão somente em um referencial a ser perseguido pelo administrador do fundo. Alguns fundos podem estar expostos a significativa concentração em ativos de renda variável de poucos emissores, apresentando os riscos daí decorrentes. A instituição é remunerada pela distribuição de produtos de investimentos. Para mais detalhes, consulte o documento disponível em Documentos Complementares
Certificações
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